AML und Verifizierung bei Pandido

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür benötigen. Die Verifizierung schützt Ihr Guthaben, Ihre Auszahlungen und die Integrität unserer Plattform, und sie dauert in der Regel weniger als einen Werktag.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Pandido Casino unter der Konzession der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit vollständig den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Konkret bedeutet das: Wir führen eine risikobasierte Kundenprüfung durch, schulen unser Compliance-Team regelmässig und melden verdächtige Vorgänge an die maltesische Finanzinformationsstelle FIAU. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns der Grundsatz, dass kein Gewinn über ungeklärte Gelder zustande kommt.

Kriminelle versuchen immer wieder, illegal erlangtes Geld über Glücksspielplattformen in den legalen Finanzkreislauf zurückzuführen. Unsere Aufgabe als konzessionierter Anbieter ist es, genau das zu verhindern. Deshalb prüfen wir nicht nur Identitäten, sondern auch Verhaltensmuster, Einzahlungsrhythmen und Auszahlungsanfragen, bevor Geld unsere Plattform verlässt. Wenn Sie also nach Dokumenten gefragt werden, ist das keine Schikane, sondern ein gesetzlicher Schutz, der auch Ihnen zugutekommt.

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Sie in drei Stufen: bei der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten. Für die Registrierung genügt die Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse und Handynummer. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir gemäss Konzessionsbedingungen den vollständigen Identitätsnachweis, den Adressnachweis und den Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört. Darüber hinaus können wir Sie jederzeit zu einer erneuten Prüfung auffordern, etwa wenn sich Ihre persönlichen Daten ändern oder wenn Sie untypisch hohe Beträge bewegen.

Dokumente im Detail

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Der Adressnachweis kann eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Kontoauszug oder eine amtliche Bestätigung sein, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis fotografieren Sie Ihre Kreditkarte so, dass die letzten vier Ziffern und Ihr Name sichtbar sind, oder bestätigen Sie Ihr E-Wallet per Screenshot mit angezeigter Kontonummer.

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten. Sie laden alles selbst im geschützten Kontobereich hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

• Öffnen Sie im Kontobereich den Punkt «Verifizierung» und wählen Sie die geforderte Dokumentkategorie.
• Fotografieren oder scannen Sie die Dokumente vollständig, ohne Beschneidung und ohne Spiegelungen.
• Laden Sie die Dateien hoch; es sind JPG, PNG und PDF mit maximal 10 MB pro Datei erlaubt.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 72 Stunden liegt ein Ergebnis vor.
• Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail und nennt Ihnen genau, was fehlt.
• Nach Abschluss erscheint der geprüfte Status dauerhaft in Ihrem Profil.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen werden verschüsselt übertragen und auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung gespeichert. Einsicht hat ausschliesslich unser Compliance-Team sowie Behörden, soweit wir gesetzlich zur Herausgabe verpflichtet sind. Wir geben Dokumente niemals an Dritte für Werbezwecke weiter.

Die Herkunft Ihrer Gelder

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa rasche Ein- und Auszahlung ohne dazwischenliegendes Spiel oder viele kleine Beträge kurz hintereinander. Einzeltransaktionen ab 2'000 CHF sowie Kombinationen, die die Tages- oder Monatslimits tangieren, sehen wir uns zusätzlich manuell an. Ergibt sich daraus kein Ansatzpunkt für Missbrauch, passiert für Sie nichts: Die Auszahlung läuft ganz normal weiter.

Eine feste Regel dabei: Ausgezahlt wird auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden auf. Auf diese Weise stellen wir sicher, dass Geld dorthin zurückfliesst, wo es nachweislich herkam. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF, Gebühren berechnen wir keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen die angeforderten Dokumente, stoppen wir laufende Auszahlungen und benachrichtigen Sie per E-Mail. Melden Sie sich innerhalb von 30 Tagen nicht, sperren wir das Konto vorübergehend; Ihre Einzahlung erstatten wir danach auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurück. Spielen mit vorhandenem Guthaben bleibt während dieser Frist möglich, neue Auszahlungen jedoch nicht.

Reichen Sie gefälschte oder manipulierte Dokumente ein, schliessen wir das Konto sofort, melden den Vorfall an die FIAU und halten das Guthaben ein, bis die Herkunft geklärt ist. Gleiches gilt, wenn wir feststellen, dass Sie aus einem eingeschränkten Land wie den USA, Grossbritannien, Frankreich oder Italien spielen. Diese Konsequenzen sind in unseren Konzessionsbedingungen verankert und nicht verhandelbar.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Gemäss maltesischem Recht bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund sind mögliche Prüfungen der MGA und der FIAU, die zu jedem Zeitpunkt Einblick in unsere Kundenakten verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich.

Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten, deren Berichtigung oder die Löschung soweit gesetzlich zulässig erhalten Sie jederzeit über [email protected] oder den 24-Stunden-Live-Chat. Wir antworten auf solche Anfragen innerhalb der gesetzlichen Fristen, in der Praxis meist deutlich schneller.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC-Verifizierung bei Pandido Casino?

In der Regel unter 24 Stunden, spätestens 72 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Bei Unklarigkeiten meldet sich unser Compliance-Team mit einer konkreten Rückfrage.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlung und Spiel sind sofort möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung, sofern die Dokumente nicht bereits vorher fällig werden.

Warum muss ich die Karte fotografieren, mit der ich eingezahlt habe?

Wir müssen bestätigen, dass das Zahlungsmittel tatsächlich Ihnen gehört. Genügt dafür die Karte, zeigen Sie Vorder- und Rückseite, wobei die mittleren Ziffern und der Sicherheitscode abgedeckt sein dürfen.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich das Konto schliesse?

Wir bewahren sie aus gesetzlichen Gründen fünf Jahre nach der Schliessung auf und löschen sie danach vollständig. Grundlage dafür ist die Aufbewahrungspflicht nach maltesischem Recht.